個人向けサービス

生涯にわたり豊かな生活を送るには、ただ節約を行うだけではなく現状の収入と支出を正しく把握し、今後どの様な収支が必要になるかを予想して、お金を管理していく必要があります。

また、リスクを分散していくなど景気変動に強い資産形成を行うことで、インフレや危機に負けない運用をしていくことが出来ます。 当社では、お客様の生涯を通じたライフプランニングを行います。

資産を効果的に運用するためにアセットアロケーションという方法があります。アセットアロケーションとは、あなたの運用資産をマイホームの取得、老後のゆとりある生活資金確保など、あなたの思い描く目標達成のために預貯金、債券、株式に配分することです。また、リスクを極力抑えていきながら目標のリターンを達成するための手助けをしてくれる重要な投資手段です。

アセットアロケーションをあなたの資産運用に取り入れて、効率的な資産運用を行いませんか。

日本をはじめ先進国では少子高齢化が進行し、企業においては終身雇用制度の崩壊など、老後の蓄えを自分達の責任で用意しておくことが必要となっています。 老後の蓄えを準備するために、公的年金だけでなく、企業年金や個人年金も選択肢とする必要があります。その中でも確定拠出年金などは、老後の資金を自分たちで備える商品です。
変化めまぐるしい環境に合わせ、どのような手段を選べばよいのかを、老後を安心して過ごすための計画をご提案いたします。
自分の老後に必要な金額を把握されたい方は多いと思います。当社では老後に必要な資金の計算手法や、不足分の場合の備え方などを、あなたにあったプランをご提案いたします。

生前贈与時における制度は複雑ですが認識しておくことは重要です。まとまった資産・株式・不動産などを正しく賢く確実に、相続するための計画を考えていきます。 当社では、お客様の大切な資産を次の世代へ引き継いで頂くためのファイナンシャルプランニングをご提案していきます。

昔に入った保険は自分にあっているのかよくわからないと悩んでいませんか？独身の時に加入した保険でそのまま継続している方もいらっしゃるようです。年齢や家族形態で必要となる保障も大きく変わってきます。

保険の見直しを希望されている方は、ぜひご相談ください。

“保険での資産運用”と聞いてピンと来る方はあまりいらっしゃらないのではないでしょうか。実は生命保険を活用した資産運用はリスクを抑えつつメリットもあります。

当社では「全てのお客様の“安心”を提供するファイナンシャルプランナーオフィス」をモットーに皆さまのサポートをしています。収支の効率化・教育資金・住宅資金の準備や、親から子、そして孫の世代に渡って形成していく資産形成のライフプランニングをトータルでサポートしていきます。 お客様それぞれのお悩みにたいする個別相談を受け付けております。

現状のキャッシュ・フローを見ながら、ライフプランを改めて考えていきましょう。